Amazon: Phương thức hoạt động của mô hình lừa đảo tam giác

Lừa đảo tam giác (Triangular Scam) là một mô hình tội phạm tinh vi lợi dụng các sàn thương mại điện tử để chiếm đoạt tiền từ người mua và sử dụng thông tin thẻ tín dụng đánh cắp.

1. Cấu trúc mô hình: Gồm ba thực thể: Kẻ lừa đảo (người bán giả mạo), nạn nhân (người mua hàng) và người bán hợp pháp (ví dụ: Amazon).

2. Cơ chế vận hành:

   • Kẻ lừa đảo đăng bán sản phẩm với mức giá cực thấp trên các trang rao vặt hoặc sàn giao dịch trung gian.

   • Nạn nhân đặt mua và chuyển tiền thật cho kẻ lừa đảo.

   • Kẻ lừa đảo sử dụng thông tin cá nhân của nạn nhân nhưng dùng một thẻ tín dụng đánh cắp để đặt mua chính món hàng đó từ một người bán hợp pháp (như Amazon) và yêu cầu gửi đến địa chỉ của nạn nhân.

3. Hệ quả pháp lý: Nạn nhân nhận được hàng và tin rằng giao dịch hợp lệ. Tuy nhiên, khi chủ thẻ thực sự báo cáo mất cắp, ngân hàng sẽ thu hồi khoản thanh toán từ người bán hợp pháp. Nạn nhân có thể bị liên đới trong các cuộc điều tra về việc sử dụng hàng hóa có nguồn gốc từ tội phạm tài chính.